ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলার ক্ষেত্রে জাতীয় পরিচয়পত্র ছাড়াও কেওয়াইসি ফরম পূরণ বাধ্যতামূলক রয়েছে। একই বিধান চালু করা হচ্ছে বিমাখাতেও। কালো টাকার